Оглавление:
Как правильно посчитать налог с продажи квартиры, купленной в ипотеку?
Цена квартиры у застройщика 2 500 000 руб. При ипотечном кредитовании фактически выплачивается банку 3 100 000 руб. В случае если я продаю квартиру до истечения 3 лет владения, налог с продажи будет рассчитываться от разницы между суммой продажи и ценой застройщика или все таки полной оплаченной суммой за квартиру?
Ответы юристов (1)
Если Вы будете продавать квартиру до истечения 3-летнего срока, то Вам выгодно использовать вариант «доход минус расход». Расход в данном случае будет браться из договора с застройщиком, то есть 2 500 000 рублей, а то что Вы фактически выплачиваете 3 100 000 рублей — это проценты за пользование кредитными средствами. Кстати на них Вы можете получить налоговый вычет, также как и с покупки квартиры. Удачи.
Уточнение клиента
23 Июля 2016, 16:07
Ищете ответ?
Спросить юриста проще!
Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.
Налог за продажу квартиры и взаимозачет, если ипотека по другой квартире еще не погашена
Здравствуйте, такой вопрос в течении месяца продаём квартиру, которая в собственности менее 5 лет и получил я её по наследству, стоимость 1700 000 руб, соответственно налогу подлежит 700 000 руб, но есть ипотека которая бралось в 2015 году и я её плачу по сей день и остаток основного долга по ней 750 000 руб,мы хотели погасить ипотеку средствами с продажи квартиры, можно ли как то доказать или использовать взаимозачет в нашем случае. 2 вопрос, с покупки ипотечный квартиры забирал налоговый вычет с суммы 800 000 руб, на сколько я понял что лимит на покупку вторички 2000 000 руб, с которых можно забрать налоговый вычет, соответственно я не добрал до 2 млн, может ли как то войти в эту цифру та сумма 700 000 руб за которые я должен буду отдавать налог с продажи.кавой вариант менее проблемный , и есть ли вообще вариант в данной ситуации, спасибо
Уточнение клиента
Я вас понял, только проценты с ипотеки я уже тоже забрал часть, есть ещё вопрос, кадастровая стоимость продаваемой квартиры 1700 000,договорная 1550 000,вычитал что налоговая за основу берет 70% кадастровой стоимости,1700 000=1190 000,и смотрят так же договорную стоимость 1550 000,и какая окажется больше ту и берут в расчёт, если я все правильно понял, то в расчёт пойдёт 1550 000,только здесь судя по всему можно выиграть в налоге.
08 Апреля 2017, 11:59
Ответы юристов (4)
Для начала рассмотрим простейший вариант. По закону, до 2016 года с продажи квартиры, которая находилась в собственности более 3-х лет налог платить совсем не нужно! Налоговый вычет 1 000 000 р. Если квартира продана дешевле, чем за 1 млн р., вычет предоставляется на фактическую стоимость жилья.
Существует и другой вариант. Если Иванцов может подтвердить расходы, которые он понес, приобретая эту квартиру, то он может претендовать на вычет со всей потраченной суммы.
Например, Иван Петрович год назад приобрел квартиру за 1 950 000 р. Теперь он продает это жилье за 3 300 000 р. Поскольку у продавца сохранились платежные документы годовалой давности, у него есть выбор на какую сумму оформлять налоговый вычет.
Вариант 1. Вычет на 1 млн р. Иванцов должен выплатить налог 13%*(3 300 000 р. – 1 000 000 р.)=299 000 р.
Вариант 2. Вычет на сумму расходов. Получаем налог 13%*(3 300 000 р. – 1 950 000 р.)=175 500 р.
Второй вариант оказывается предпочтительней, если квартира приобреталась за сумму больше, чем максимальный вычет
Есть вопрос к юристу?
Минимальный срок, после которого продаваемое жилое имущество, полученное в наследство, не подлежит налогообложению, если этот срок составляет 3 года, при чем срок начинается отсчитываться с момента открытия наследства (со дня смерти наследодателя, ст. 1114 ГК РФ). Возможно продаваемая вами квартира, уже не подлежит обложению НДФЛ на полную стоимость (уточните сроки)!
Не понятно почему по «ипотечной» квартире вы предъявили к вычету только 800000 р., если сумма по договору больше. К вычету должны были предъявить всю стоимость приобретенной квартиры (независимо от того, что она оплачена частично собственными средствами, а частично заемными). Учитывая, что ваша «ипотечная» квартира приобретена после 2014 г., вы имеете право дополучить вычет по этому или иному имуществу либо воспользоваться правом на взаимозачет налога, подлежащего уплате по продаваемой квартире и недополученного вами вычета.
С уважением, Евгения
Уточнение клиента
Здравствуйте, по наследству 3 года точно не прошли, ипотечная квартира была с женой пополам, долевая собственность, отсюда 800 000,по поводу 2014 года тут вопрос теперь. Изначально с женой была куплена квартира в 2013 году, потом развод, я переоформил все документы в банке, жена продала мне свою долю, я начал платить ипотеку один, из банка дали новый договор ипотечный, переделанный на меня, это было как раз в 2015 году, значит взаимозачет возможен?
07 Апреля 2017, 13:01
Учитывая, тот факт, право собственности на квартиру в ипотеке (долевую собственность) возникло в 2013 году, до вступления в силу поправок в НК РФ, к сожалению, воспользоваться правом на «добор» вычета до 2000000 руб. вы не имеете. В связи с этим, у вас существует возможность на взаимозачет обязательств, только в размере вычета по процентам, уплаченным по ипотечному договору, при условии, что вы ранее уже этот вычет не получили (вычет по процентам возмещается ежегодно по факту, по мере оплаты банку).По квартире полученной в наследство возникает налог к уплате в размере 91000 р.
С уважением, Евгения
Уточнение клиента
Я вас понял, только проценты с ипотеки я уже тоже забрал часть, есть ещё вопрос, кадастровая стоимость продаваемой квартиры 1700 000,договорная 1550 000,вычитал что налоговая за основу берет 70% кадастровой стоимости,1700 000=1190 000,и смотрят так же договорную стоимость 1550 000,и какая окажется больше ту и берут в расчёт, если я все правильно понял, то в расчёт пойдёт 1550 000,только здесь судя по всему можно выиграть в налоге.
08 Апреля 2017, 12:00
Да вы правильно рассуждаете налоговой базой доля расчета налога в таком случае будет 1550000 р. К уплате 71500 р.
С уважением, Евгения
Ищете ответ?
Спросить юриста проще!
Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.
Налог при продаже квартиры находящейся в ипотеке
Здравствуйте. Подскажите с какой суммы можно заплатить налог от продажи квартиры, которая находится в ипотеке. Квартира куплена в августе 2015 года, в ипотеку была взята сумма 1 140 000 руб., стоимость квартиры по договору купли-продажи 1 900 000 руб. Предполагаемая стоимость продажи 2 500 000 руб. Хотела узнать действуют ли в таком случае поправки в закон о возможности уплаты налога с суммы прибыли от продажи — в данном случае 600 000 руб?
Кристина, вы вправе уменьшить сумму дохода от продажи на сумму потраченную на покупку данной квартиры. Соответственно, 2500-1900=600- это налогооблагаемая база с которой необходимо уплатить НДФЛ
Должны ли мы при продаже квартиры, взятой в ипотеку, платить налог?
Добрый вечер,подскажите пожалуйста,если квартира куплена в ипотеку в 2012,в мае 2016 погашена,а в январе 2017 снято обременение,должны ли мы при ее продаже выплачивать государству налог 13%
Ответы юристов (1)
Добрый день! Нет в Вашем случае по истечению трехлетнего срока со дня регистрации Вашего права собственности на приобретенную квартиру Вы освобождаетесь от оплаты налога. Погашение ипотеки, а также снятие обременения с Вашей квартиры не имеет значения, так как 5 летний срок владения недвижимым имуществом для освобождения налога применяется к объектам недвижимости, которые были приобретены после 01.01.2016 года.
Ищете ответ?
Спросить юриста проще!
Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.
Налог с продажи квартиры по военной ипотеке
Продаем с мужем квартиру по 1/2 собственности, покупатель предлагает рассчитаться военной ипотекой, на что обратить внимание, и можно ли в договоре оговорить о залоге квартиры до получения денег спасибо.
Здравствуйте! Надо сам договор посмотреть, вы можете его не подписывать, попросить чтобы дали ваш экземпляр и обратиться к юристу, чтобы вас предупредили на,что обратить своё внимание.
Продаем с мужем квартиру, у нас по 1/2 собственности покупатель предлагает военную ипотеку, как себя подстраховать и можно ли в договоре оговорить, что квартира находится в залоге до получения денег.
Здравствуйте, можете согласовать такой пункт в договоре. Сделка у вас нотариальная, поэтому нотариус все проверит. Удачи вам и всего наилучшего.
Добрый день! Да, возможно включить в договор условие о том, что до полного расчета квартира находится в залоге у Продавца. В этом случае Росреестр внесет в ЕГРН данные об обременении — залоге в вашу пользу. После окончательного расчета Вам придется еще раз придти в Росреестр и снять залог.
Планируют покупку квартиры по военной ипотеки в другом городе, выбрал со специалистом квартиру с той стороны был агент. Завтра хочу написать доверенность на своего специалиста, что там не в коем случае не указывать. Какие могут быть подвохи?
Сергей добрый вечер! В доверенности нужно конкретно указывать действие на определенную сделку и оыормление собственности на конкретного человека в дангом случае на вас!
Не указывать право покупки, продажи распоряжения. Но в доверенности смысла нет. Задайте себе вопрос, какие такие полномочия Вы хотите передать, чтобы Ваш представитель без Вас мог делать от Вашего имени? Он и без доверенности сможет смотреть документы, квартиры и т.п..
Купили квартиру по договору купли продажи с использованием ипотечных средств, ипотека застрахована титулом, обьявился еще один человек с договором купли продажи нотариальным, у них по договору деньги переданы, имеется акт и договор с ячейкай. Они сказали что будут подовать в суд. Какие шансы что у нас квартиру не отберут. Продавец пропал не дозвониться.
Максим добрый вечер! Шанс в вашем случае есть, еслииу вас заоегистрировано право собственности! Практика судебная такая, кто раньше зарегистрировал право, за тем и преимущество!
У Вас хорошие шансы, так как у Вас право зарегистрировано. Применимые нормы права. ГК РФ Статья 398. Последствия неисполнения обязательства передать индивидуально-определенную вещь В случае неисполнения обязательства передать индивидуально-определенную вещь в собственность, в хозяйственное ведение, в оперативное управление или в возмездное пользование кредитору последний вправе требовать отобрания этой вещи у должника и передачи ее кредитору на предусмотренных обязательством условиях. Это право отпадает, если вещь уже передана третьему лицу, имеющему право собственности, хозяйственного ведения или оперативного управления. Если вещь еще не передана, преимущество имеет тот из кредиторов, в пользу которого обязательство возникло раньше, а если это невозможно установить, — тот, кто раньше предъявил иск. Вместо требования передать ему вещь, являющуюся предметом обязательства, кредитор вправе потребовать возмещения убытков.
Купили с мужем квартиру в ипотеку. По договору купли продажи, он покупатель, я созаемщик. Свидетельство на право собственности будет оформлено на мужа, или в равных долях?
Доброе утро, можете сразу оформить по 1/2, так как у вас общая собственность, приобретённая в браке.
Хочу продать квартиру военным по военной ипотеке. Мне говорят что обязательно нужно выписать всех с квартиры, прописанным может остаться только один собственник. Так ли это? Или можно вписаться после оформления купли-продажи?
Здравствуйте! Уточните, пожалуйста, а зачем продавцу прописываться в проданной квартире после оформления договора купли-продажи?
Консультация юриста по телефону: 8800 505 9111. Звонок бесплатный.
Скажите, сколько нужно будет заплатить налог с продажи квартиры купленной по социальной ипотеке и находящейся в собственности всего 1 месяц?
13% с разницы между ценой покупки и продажи.
По поводу налога на продажу квартиры, юрист с вашего сайта перезвонил, сказал что налог оплачивают с кадастровой стоимости, второй юрист написал, что разницу между покупкой и продажей квартиры 13%оплачивать надо, кому верить.
1.Юристы нашего сайта не перезванивают, у нас нет доступа к Вашему телефону. 2.Раз Вам такое сказали, это в очередной раз доказывает каков уровень тех кто звонит, в разных фирмочек.
Может ли налоговая арестовать квартиру взятую в ипотеку. Если есть долги за налоги по компании ООО?
Добрый день. Налоговая не имеет право ничего арестовывать. Она может обратится в суд и только через приставов арест могут наложить, и неважно в ипотеке она или нет.
Добрый день Екатерина, у налоговой нет такого права арестовывать квартиры, она вправе обратится с иском в суд. Судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя. Мерами принудительного исполнения являются: обращение взыскания на имущество должника, в том числе на денежные средства и ценные бумаги; обращение взыскания на периодические выплаты, получаемые должником в силу трудовых, гражданско-правовых или социальных правоотношений; обращение взыскания на имущественные права должника; наложение ареста на имущество должника и др. Кроме того, может быть ограничен выезд за рубеж.
Я военнослужащий. Купил квартиру по военной ипотеке. Сейчас собираюсь разводиться с женой. Может ли жена отсудить половину квартиры, если квартира ещё является в ипотечном кредите?
Здравствуйте! Нет, по действующему законодательству жена не может претендовать на Вашу квартиру при разделе имущества, но может претендовать на проживание вместе с ребенком до 18 лет, если таковой имеется и прописан и проживает в такой квартире.
Нужно ли платить налог с продажи, если квартира перешла по наследству, стоит 400000 рублей и находится в собственности 1 месяц?
При продаже квартиры, хоть и полученной по наследству, Вы оплатите налог в размере 13%. По сути квартира досталась Вам бесплатно, а при продаже Вы получите доход. Имейте ввиду, не стоит указывать стоимость квартиры в договоре меньше, чем 70% от кадастровой стоимости. Иначе не избежать объяснений с налоговой инспекцией.
Здравствуйте, Светлана! Согласно ч. 3 ст. 217.1. и подпункта 1 пункта 2 ст. 220 НК РФ налог в размере 13 % платится продавцом недвижимого имущества от суммы продажи, превышающей 1 000 000 рублей при условии, что имущество находилось в собственности менее трех лет. В Вашем случае налог платить не придётся, поскольку стоимость продаваемой квартиры составляет меньше указанной суммы — 400 000 рублей.
Нужно ли платить с продажи налог, если квартира перешла по наследству и стоит 400000 рублей?
Здравствуйте, это зависит от того, когда возникло право собственности. Если прошло менее установленного законом срока, то налог платить придется. Удачи вам и всего наилучшего.
Здравствуйте! В Вашем случае не нужно платить налог и подавать декларацию, если квартира находилась в собственности более 3 лет, если квартира была в собственности менее 3 лет, то применив налоговый вычет в размере 1000000 рублей, Вы сделаете налогооблагаемый доход и соответственно налог равными нулю. В этом случае, чтобы показать расчеты, декларацию придется подавать.
Какой налог уплачивается с продажи квартиры, если владеем ей по договору социального найма с 1995 г, а приватизирована она в 2006 г?
Аполлинария, добрый день! В соответствии с пп.17.1 п.1 ст.217 НК РФ от налогообложения при продаже недвижимого имущества освобождаются лица, владеющее данным имуществом более 3 лет (с момента регистрации права собственности), предшествующие дате продажи (после приобретения недвижимости после 01.01.2016 г. — более 5 лет). Вы же владеете на праве собственности квартирой с 2006 г., поэтому НДФЛ в Вашем случае не начисляется и оплате не подлежит.
Про налог с продажи квартиры, квартира была полученна по дарственной и я являюсь собственником с 1996 года, попала под программу по переселению из ветхого жилья, я получил квартиру по новому адресу и по лучилось что по новому адресу я ей владею только 2 года, должен ли я платить налог при продажи этой крастиры?
Здравствуйте, Андрей! Недвижимость приобретенная с 01.01.2016 г. подлежит уплате налога с продажи, если собственник владел ею менее 5 лет. Если недвижимость была вам передана до 01.01.2016 г., то платить налог не нужно, если владение было не менее 3 лет.
Надо ли платить подоходный налог с продажи приватизированной квартиры, доставшейся сыну по наследству. В права наследования вступил в январе 2018 года. Спасибо.
Да, налог на доход физического лица в размере 13 % от цены указанной в договоре купли — продажи необходимо будет уплатить.
Скажите пожалуйста. Я взял квартиру по военной ипотеке. Если я разведусь с женой она имеет право на долю этой квартиры? И ребенок? Если ещё она выплачивается государством.
Квартира или другое недвижимое имущество, приобретенное мужем или женой на денежные средства специального целевого назначения (а именно таковыми и являются денежные средства, выделяемые государством по военно-ипотечной программе), — не является совместной собственностью, а значит и не подлежит разделу. В случае развода квартира или другая недвижимость останется в собственности военнослужащего, которым была приобретена на денежные средства Минобороны РФ. Проще говоря указанная квартира не может быть признана совместно нажитым имуществом, а соответственно и разделена.
Квартира куплена по военной ипотеке, при снятии обременения после увольнения с военной службы, могу ли я её сразу продать или ждать три года, а потом только продавать?
Нет. В соответствии с фз рф об накопительно-ипотечной системе, если вы уволены с военной службы по основаниям, предполагающим переход квартиры в собственность, после снятия с нее обременения вы становитесь полноправным собственником и вольны ей распоряжаться по своему усмотрению.
Развелись с женой. Есть квартира, приобретенная по военной ипотеке. Еще 5 лет мне служить, чтобы снять обременение. При разделе имущества будет ли квартира делиться?
Для ответа недостаточно предоставленной информации. Для решения возникшей проблемы необходимо уточнить какие действия вы предпринимали.
Обязан ли будет платить налог 13% с продажи квартиры собственник, если квартирой он пользовался по договору соц. найма более 5 лет, а приватизировал и продал в текущем году? И налог сейчас платится с продажной стоимости или с кадастровой? Спасибо.
Здравствуйте! Налог будет уплачиваться так как собственность на квартиру возникла лишь в 2018 году. Налог платится с суммы по которой была продана квартира.
Мы с мужем разводимся, он военнослужащий. Есть накопления по военной ипотеке, но квартира не приобреталась. Имеем ли мы хоть какое-то право с ребенком на эти средства?
Нет, не имеете право. Потому что это его накопления, которые связаны со службой (ст. 36 СК РФ, Федеральный закон «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих» от 20.08.2004 N 117-ФЗ). А ребенок не участвует в принципе в разделе имущества супругов в силу закона. Имущества нет, делить нечего (ст. 38-39 СК РФ). Накопления — не имущество.
Если ипотека ещё не выплачена то на неё действует обременение Мин Обороны так как оно выплачивает за военного средства, которое перейдёт в его собственность и разделу никак не подлежит, но на основании ст 38 СК В случае спора раздел общего имущества супругов, а также определение долей супругов в этом имуществе производятся в судебном порядке. При разделе общего имущества супругов суд по требованию супругов определяет, какое имущество подлежит передаче каждому из супругов. В случае, если одному из супругов передается имущество, стоимость которого превышает причитающуюся ему долю, другому супругу может быть присуждена соответствующая денежная или иная компенсация При разделе общего имущества супругов и определении долей в этом имуществе доли супругов признаются равными, если иное не предусмотрено договором между супругами. Ст 39 2. Суд вправе отступить от начала равенства долей супругов в их общем имуществе исходя из интересов несовершеннолетних детей и (или) исходя из заслуживающего внимания интереса одного из супругов, в частности, в случаях, если другой супруг не получал доходов по неуважительным причинам или расходовал общее имущество супругов в ущерб интересам семьи. Если ипотека выплачена, то квартира становится собственностью военнослужащего и вам нужно доказать, что вам необходима доля в интересах детей, либо вы пока муж был в данной ипотеке каким то образом ФИНАНСОВО помогали ему обеспечивали и также вкладывались в данную квартиру, тогда суд учтёт и распределит данную квартиру, хотя конечно будет сложновато, если же ипотека не выплачена говорить о разделе именно данной квартиры к сожалению не приходится, так как она в принципе разделу не подлежит пока что.
Здравствуйте! На средства накопленные на счете военной ипотеке имеет право только её участник, а участниками накопительной военной ипотеки являются военнослужащие Федеральный закон от 20.08.2004 N 117-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих» Статья 9. Участники накопительно-ипотечной системы 1. К участникам накопительно-ипотечной системы относятся следующие военнослужащие. Это именной счет и он открыт на Вашего мужа, эти средства не являются совместным имуществом супругов и разделу при расторжении брака не подлежат.
Уважаемая Инна г. Петропавловск-Камчатский! Военная ипотека – это государственная программа, призванная обеспечить военнослужащих собственным жильем на льготных условиях. Особенность программы в том, что долг по кредиту выплачивается не средствами военнослужащего, а средствами Министерства обороны РФ. Единственным условием получения ипотечного кредита является участие военнослужащего в накопительно-ипотечной системе (НИС) на протяжении не менее 3 лет. На специальный счет военнослужащего поступают целевые денежные средства для погашения ипотечного кредита (ст.36 СК РФ). Тем самым, Разделить денежные средства по военной ипотеке НЕ получиться т.к. они принадлежат НЕ вашему супругу, а Министерству обороны РФ. Удачи вам Владимир Николаевич г. Уфа 09.08.2018 г.
В марте 2017 полученна квартира по наследству, у меня 1/4. Буду ли я платить налог с продажи квартиры в 13%, если мой доход менее 1000000 рублей и будет продана только моя доля? И буду ли я платить если будет продана вся квартира?
Добрый день. При продаже квартиры и начислении налога будет играть роль кадастровая стоимость объекта недвижимости. Налог устанавливается пропорционально размеру доли. Если продаете только Вы долю-соответственно только Вы соразмерно своей доле будете платить налог. Если продаете все, то каждый платит соразмерно своей доле.
Собираюсь покупать в ипотеку, загородный дом, с одновременной продажей квартиры. (По сути обмен с нашей доплатой). Как обезопасить себя от неожиданного появления незарегистрированных наследников и прочих нюансов?
Здравствуйте, избежать можно, если обратиться к реальному юристу, нужно проверять обстоятельства, которые повлекут непредвиденные при обмене требования. Причем право будет независимо, если вы установите в договоре иное.
Не совсем понятен Ваш вопрос о незарегистрированных наследниках. Причем вообще наследники при договоре купли-продажи или мены (в зависимости от того, какую сделку Вы будете оформлять)? Для Вас существенным является только то, кто является собственником дома, дееспособен ли этот человек/люди (если собственников несколько), имеется ли какое-либо обременении дома (ипотека, арест, запрет на регистрационные действия, спор по нему и т.д.).
Скажите пожалуйста, нужно ли платить 3 детям-наследникам по закону налог с продажи доли квартиры родителей, если квартира в нашей собственности была менее 3 лет. С уважением, Ольга Сергеевна.
Если вопрос о том, являются ли они налогоплательщиками НДФЛ в изложенном случае (платят все-таки их законные представители) — да, если выручка превысит размер налогового вычета.
Продажа квартиры по ипотеке с завышенной стоимостью в договоре купли-продажи, что объясняется отсутствием у покупателя первоначального взноса. На сколько опасна такая сделка?
Добрый день, Галина! Ипотека без первоначального взноса с завышением обычно берется по следующей схеме: Покупатель просит продавца завысить стоимость квартиры в договоре купли-продажи (ДКП) и написать расписку, что продавец получил от него деньги в сумме разницы между фактической и завышенной ценой в качестве первоначального взноса. Покупатель, в свою очередь, дает расписку продавцу, что взял у него эту же сумму в долг. Таким образом продавец страхует себя от расторжения сделки, при котором он обязан вернуть покупателю всю сумму средств, указанную в ДКП. Покупатель предъявляет расписку продавца сотрудникам банка, получает ипотеку и уплачивает продавцу сумму, равную 100% фактической стоимости жилища. Самое слабое место в этой схеме – обязательная оценка объекта жилой недвижимости, без которой банк не примет решения об ипотечном займе. Покупателю нужно договориться о завышении стоимости жилища не только с продавцом, но и с оценщиком. А это сделать непросто, поскольку: кредитные организации прекрасно знают о завышении цены при ипотеке; они предпочитают иметь дело с клиентами, заказавшими оценку в компании, аккредитованной банком-кредитором; аккредитованные оценщики не хотят обманывать банк, чтобы не лишиться аккредитации, а с ней и львиной доли заработка. Если же заемщик закажет оценку независимым экспертам, банк вправе проверить ее правильность. В случае негативного результата он либо откажет в ипотеке, либо одобрит сумму, гораздо меньше желаемой, которой не хватит на приглянувшуюся квартиру. Другой риск покупателя заключается в том, что после завершения сделки продавец предъявит ему его расписку и потребует вернуть долг – всю сумму или ее часть. Это возможно в случае, если покупатель сильнее боится расторжения сделки, чем продавец. Если последнему с трудом удалось продать жилище, которое никто не хотел брать, риска для нового собственника нет. Третья проблема, которую сулит завышение стоимости квартиры при ипотеке – купив жилую недвижимость в кредит без первоначального взноса, заемщику придется платить проценты на более высокую сумму. Так что переплата по ипотечному займу будет гораздо выше. И еще один серьезнейший риск возникает при попытке получить налоговый вычет – если должностные лица раскроют факт покупки жилья по завышенной цене, покупателя могут привлечь к уголовной ответственности за мошенничество.
Вопрос по налогу с продажи квартиры. Я собираюсь продать квартиру и уехать за границу. Какие проблемы могут возникнуть с этим? Меня напугали по поводу, каких то резидентских налогов, что это такое? Не спросят ли у меня в другой стране, откуда у меня деньги?
За другую страну не знаю. Но по поводу продажи и дохода в России скажу. Обязаны выплатить 13% от полученного дохода. Можно вычесть 1 млн рублей, можно льготу применить, можно отнять затраты на приобретение.
Вопрос: мы продаём квартиру по ипотеке, с покупателями прошли все пункты продажи, документы находятся в Госреестре, сегодня продавцы говорят что у них проблемы с их созаемщиком (якобы сощаемщик не хочет учавствовать в сделке с ипотекой), и что банк, если созаемщик отказывается, приостанавливает сделку. Возможно ли такое? Ведь квартира после госреестра будет уже покупателей, а нам деньги не переведут. Что нам делать?
Созаемщик должен был подписать все бумаги в банке до регистрации в Госреестре, и каким образом можно остановить сделку непонятно.
По истечении какого времени не нужно будет платить налог с продаж квартира полученной по наследству?
Здравствуйте, Екатерина! Если наследство получено от физического лица, признаваемого членом семьи и (или) близким родственником (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), то налог не нужно будет платить по истечении 3-х лет, а если от иных лиц — 5 лет. Данный вопрос урегулирован статьей 217.1 НК РФ. Также при продаже ранее указанных сроков можно заявить о имущественном налоговом вычете (ст. 220 НК РФ) в размере 1 000 000 руб. В этом случае налоговая база (то есть то, что будут умножать на ставку 13%) уменьшиться на эту сумму. Соответственно уменьшиться и налог (либо совсем исключится). Первоначально налоговая база будет формироваться как 70% кадастровой стоимости квартиры.
Добрый день! По истечении трех лет. Основание: Налоговый кодекс Российской Федерации Статья 217.1. п.2. доходы, получаемые налогоплательщиком от продажи объекта недвижимого имущества, освобождаются от налогообложения при условии, что такой объект находился в собственности налогоплательщика в течение минимального предельного срока владения объектом недвижимого имущества и более. П.3. минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества составляет три года для объектов недвижимого имущества, в отношении которых соблюдается хотя бы одно из следующих условий: 1) право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в порядке наследования или по договору дарения от физического лица, признаваемого членом семьи и (или) близким родственником этого налогоплательщика в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации;
Как не платить налог с продажи квартиры?
Здравствуйте. В 2016 купили с женой однокомнатную квартиру за 2 млн. руб. в подмосковье, оформив по 1/2 доли. В 2018 оформлен налоговый вычет целиком на меня (вместе с долей жены). Сейчас хотим продать по цене до 2.8 млн. руб. с целью покупки квартиры в Москве. В 2016 году родился ребенок, на него долевая собственность не оформлена. Жена не работает, находится в декретном отпуске. На ребенка оформляется инвалидность, возможно это позволит получить какие-нибудь льготы? Покупка квартиры нужна для получения Московской прописки для бесплатного лечения ребенка, по-этому ждать окончания 5 летнего срока нет времени.
Каким способом можно избежать уплаты налогов с продажи квартиры? Или их минимизировать?
Спасибо всем откликнувшимся.
Если кадастровая стоимость квартиры, умноженная на коэфф. 0,7, получается не меньше, чем сумма продажи, то у Вас налог 13% от 800 000р. — это на двоих. Из Вашего еще не полученного вычета на покупку можно зачетом погасить Ваш налог 13%*400 000. А такой же налог на продажу доли жены можно будет погасить зачетом из вычета на покупку новой квартиры, если право собственности на нее получите том же году, в котором продадите областную квартиру.
Можно ли не платить налог с продажи квартиры, если деньги пойдут на погашение ипотеки?
Добрый день. Я продаю свою квартиру, находящуюся в собственности 2 года, чтобы мы с мужем смогли расплатиться с ипотекой. Ипотеку муж брал до брака, оформлен кредит на него. Квартиру я покупала за собственные средства, уже находясь в браке. В связи с этим возникли следующие вопросы:
— т.к. квартира продается ради погашения кредита, могу ли я не платить налог с её продажи, отразив данный факт в отчетности для налоговой?
— будет ли иметь в этом случае юридическую силу расписка, полученная от мужа, в том, что он берет у меня средства с продажи квартиры, чтобы погасить ипотечный кредит (с приложением документов из банка о внесении суммы);
— какие ещё есть возможности в нашем случае не выплачивать налог с продажи квартиры?
Ответы юристов (1)
Марина, добрый вечер!
Квартиру я покупала за собственные средства, уже находясь в браке. В связи с этим возникли следующие вопросы:
Марина
Если право собственности на квартиру возникло (зарегистрировано в ЕГРП) во время брака в соот. со ст. 34 СК РФ это совместная собственность супругов. Самый простой вариант уменьшить размер дохода от продажи квартиры на размер расходов, понесенных на ее приобретение, налог надо будет заплатить при положительной разнице. Например продаете за 2 млн. а покупали за 1,8 млн. — налог 13% платите с 200 тыс. т.е. 26 тыс. Если расходы на приобретение подтвердить нечем можно получить вычет при продаже в размере не более 1 млн. Т.е. продаете за 2 млн. — 1 млн. налог платится с оставшейся суммы. Поскольку собственность совместная если зарегистрирована на обоих супругов по долям и также по долям продается право на вычет в 1 млн. получает каждый из супругов.
— т.к. квартира продается ради погашения кредита, могу ли я не платить налог с её продажи, отразив данный факт в отчетности для налоговой?
Марина
Это не основание для освобождение от уплаты налога с продажи.
будет ли иметь в этом случае юридическую силу расписка, полученная от мужа, в том, что он берет у меня средства с продажи квартиры, чтобы погасить ипотечный кредит (с приложением документов из банка о внесении суммы);
Марина
Для налога с продажи квартиры не имеет значения куда пошли средства полученные от ее продажи.
Ищете ответ?
Спросить юриста проще!
Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.
Как уйти от налога
А какая цена квартиры указана в договоре на ее покупку?
Если цена продажи будет не выше, то налога у вас не будет. Мужу только нужно будет после продажи подать налоговую декларацию.
И если продавать вы собираетесь квартиру, за которую еще не выплачена ипотека, то узнайте сначала в своем банке, какие варианты расчетов они предлагают, чтобы знать, какие покупатели вам подходят.
А еще лучше — обратитесь к специалисту из Москвы (на этом сайте есть очень грамотные), чтобы он этим занимался.
Здесь конечно мало информации, но из написанного понятно что квартиру купили в 2016 году, наверняка полная стоимость в договоре. Цена на Вашу квартиру сейчас думаю не сильно изменилась в случае продажи. В Вашей ситуации ещё нужно знать кадастровую стоимость квартиры. Возможны варианты:
1) если цена за которую Вы продавите квартиру будет больше 70% кадастровой стоимости, то налог будет считаться от этой стоимости.
( цена продажи — цена покупки) * 13%= налог
2) если в ДКП меньше 70% кадастровой стоимости, то налоговая будет считать налог от кадастровой:
(70% кадастра — цена покупки) * 13% = налог.
Здесь конечно ещё важно, что квартира наверняка ещё в залоге у банка, поэтому не все так просто в плане реализации. Но к налогам это отношения не имеет. В Вашем случае можно выйти по нулям. Конечно советую нанять специалиста.
Участник программы «Работаю честно»
(Стоимость продажи квартиры минус (стоимость ее покупки + проценты по ипотеке))*13% — это налог.
Если стоимость продажи будет меньше, чем кадастровая стоимость *0,7, то стоимость продажи будет равна кадастровой стоимости *0,7.
Если право на вычет при покупке не реализовано, то этим правом можно компенсировать подлежащий уплате налог.
Если квартира покупалась в браке, то возможно есть смысл совместную собственность превратить в долевую.
Мариана, вопрос оптимизации налогообложения позволяет экономить сотни и даже миллионы рублей, он требует максимум исходной информации. Без конкретики дать действительно полезный совет по оптимизации невозможно.
Участник программы «Работаю честно»
Раз квартира в собственности с 2016 года-Ваш налог будет составлять:
13% от суммы (кадастровая стоимость умноженная на 70% минус 1 миллион)
плюс дополнительно, в случае приобретения сразу вместе с продажей можно еще минимизировать налог на сумму налогового вычета на приобретение, если ранее вы этот вычет не использовали.
Пример: кадастровая стоимость 10 млн: 10 млн *70%=7млн- 1млн (налоговый вычет при продаже) и — 2млн(налоговый вычет на покупку) =4 млн *13%=520 000 рублей.